(Investir au Cameroun) - Depuis le 1^er décembre 2022, BGFIBank Cameroun est certifié AML 30 000. Cette norme atteste de « la conformité technique et l’effectivité des dispositifs de lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive (LBA/FTP) mis en place par les institutions financières ». En d’autres termes, elle témoigne de ce que le système de LBA/FTP de la filiale locale du groupe bancaire basé au Gabon est effectif et conforme aux standards internationaux.

Cette certification a une durée de trois ans, assortie d’un contrôle tous les ans et permet ainsi de « s’inscrire dans un processus de perfectionnement et d’amélioration continu ». Elle a été décernée à BGFIBank Cameroun par l’organisme de certification de droit français Coficert. Il s’agit du couronnement d’un processus de mise à niveau et d’évaluation volontaire qui a duré près d’un an, et au cours duquel les systèmes d’information, de gestion des risques, de lutte contre la corruption… de la banque ont été passés au peigne fin, avec l’assistance du cabinet international d’avocats Ashurst.

Sur les 18 banques en activité au Cameroun, la filiale locale du groupe BGFIBank devient ainsi la première à être certifiée AML 30 000. C’est-à-dire l’unique établissement de crédit à avoir confronté, avec succès, son système de LBA/FTP à « un rigoureux cahier des charges qui regroupe les 40 recommandations du Gafi (organisme intergouvernemental de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, NDLR) », si l’on en croit le secrétaire général de Coficert, Christian Mocanu, qui a remis le certificat aux responsables de la banque.

Les certificats au cœur de la stratégie de BGFIBank

En réalité, il n’y a là rien de surprenant. Déjà en 2015, la BGFIBank Cameroun est la première banque de la sous-région Afrique centrale à obtenir la certification ISO 9001/2015, qui atteste de la qualité du système de management. En 2022, elle est également devenue le premier établissement de crédit à se soumettre volontairement à l’évaluation d’une agence de notation financière. Il s’agit en l’occurrence de Bloomfield Investment Corporation qui lui a décerné un « A » sur le long terme et un « A+ » sur le court terme.

En fait, les certifications sont au cœur de la stratégie de développement du groupe. « L’ambition de BGFIBank est de construire un groupe africain pour le monde. Et nous avons décidé, depuis 2002, de matérialiser cette excellence par des certificats », explique le président-directeur général (PDG) du groupe, Henri-Claude Oyima. Le Cameroun est d’ailleurs la quatrième filiale à obtenir la certification AML 30 000, après la République démocratique du Congo (RDC), le Gabon et la Côte d’Ivoire.

« Il y a plus d’un an aujourd’hui, la filiale camerounaise est devenue un pôle de croissance pour la sous-région et pour le groupe. Et nous tenons à marquer, avec ce certificat, la place que nous souhaitons occuper dans la croissance du groupe BGFI », confie le directeur général de BGFIBank Cameroun, Abakal Mahamat. Au Cameroun, BGFIBank a réalisé un bénéfice net de 8 milliards de FCFA en 2021, soit une hausse de 30% en glissement annuel. Et pour cette année, ce résultat devrait croître de 20%, selon les premières estimations. Au sortir du conseil d’administration du 2 décembre, Henri-Claude Oyima a d’ailleurs annoncé la reprise, dès l’année prochaine, de la distribution des dividendes aux actionnaires.

Selon plusieurs experts du secteur, la certification AML 30 000 pourrait effectivement contribuer à renforcer cette dynamique de croissance. À en croire Christian Mocanu, cette certification permet de rassurer les parties prenantes : autorités monétaires, régulateurs, banques de correspondants, clients, fournisseurs et collaborateurs. Elle permet en plus de réduire les risques financiers, juridiques et réputationnels, ajoute Paul Charlot. Pour cet avocat au barreau de Paris, membre du cabinet Ashurst, il s’agit-là d’un atout important « dans un contexte géopolitique toujours plus instable, dans lequel les risques de conformité croissent de manière exponentielle en matière de blanchiment des capitaux et de sanctions économiques ».

Aboudi Ottou

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